Reconhecido como o mais bem-sucedido investidor do século 20, Warren Edward Buffett, nasceu no dia 30 de agosto de 1930 em Omaha, nos Estados Unidos. Aparecendo regularmente na lista da Forbes de pessoas mais ricas do mundo é o acionista principal, presidente do conselho e diretor executivo da Berkshire Hathaway.
Chamado de “Oráculo de Omaha”, Buffett, é muito citado no meio de investimentos como uma referência de como obter sucesso fazendo apostas seguras e com grande capacidade de retorno financeiro. Seus conselhos se mostram atemporais e exatamente por isso elaboramos abaixo uma lista com dez dicas desse superinvestidor. Então que tal começar a aplicar os conhecimentos de Buffett em seu jeito de investir?
Top 10 Conselhos de Warren Buffett
Seguindo os conselhos de Warren Buffett você pode escapar de algumas armadilhas recorrentes no meio de investimentos e potencializar os seus retornos. Aprender com os mais bem-sucedidos de cada área é uma atitude sábia, então comece lendo esses conselhos!
1 – Invista Somente no Que Conhece
Buffett é categórico sobre como escolher os negócios em que investir, escolha aqueles que você consegue entender. Quando se tem esse critério é mais fácil evitar erros, a complexidade de negócios que você não consegue decifrar pode te fazer tomar decisões ruins.
Caso tenha interesse numa empresa de um segmento sobre o qual não sabe muita coisa você deve se informar primeiro para somente depois fazer o investimento. Dedicação ao estudo dos empreendimentos em que irá investir é crucial para ser bem-sucedido.
2 – Foque na Qualidade dos Negócios
Investimento
A regra de investir somente em negócios que você compreende é fácil de seguir, porém, há outra regra tão importante quanto, escolher companhias de qualidade para compor a sua carteira de investimentos. De acordo com Warren Buffett o investidor deve saber que é muito mais efetivo adquirir uma empresa excepcional por um preço justo do que uma companhia justa por um preço excepcional.
Basicamente isso significa que o investidor deve levar em consideração o quanto à empresa é próspera e têm chances de crescer no mercado independente do seu preço. O lema de Buffett é: “O tempo é um grande aliado dos negócios excepcionais, mas um inimigo implacável dos negócios medíocres”.
3 – Compre Ações Pensando em Mantê-las Para Sempre
Buffett, assim como vários outros investidores bem-sucedidos no mercado, adota a mentalidade do Buy and Hold, ou seja, comprar e segurar. Quando compra ações ele considera se as manteria em suas carteira por dez anos, por exemplo.
A compra só vale a pena se o investidor perceber que pode manter essa ação por um longo período, pois indica estabilidade e chances de prosperidade. Sobre isso Buffett certa vez disse que o mercado de ações funciona como um mecanismo que transfere dinheiro do impaciente para o paciente.
Ações
4 – Tenha Cuidado Com a Diversificação
Lembra do primeiro conselho? Investir somente em empresas que você compreenda os negócios? Seguindo essa linha dificilmente você terá uma carteira de ações muito diversificada, pois demandaria um tempo surreal entender de tantos setores distintos. Para Buffett ter uma carteira muito diversificada é um indicativo de que o investidor não sabe o que está fazendo. Ele é contrário a ter mais de 100 ativos na carteira, por exemplo.
5 – Saiba Separar as Notícias dos Ruídos
Vivemos a era da informação, basta desbloquear a tela do smartphone para começar a ser bombardeado com notícias de todos os setores. Se o investidor se preocupar com todas as notícias acabará se desfocando do que é realmente relevante. Tenha senso crítico ao ler uma notícia para saber diferenciar se ela é apenas um ruído ou se pode ter um impacto verdadeiro em médio e longo prazo na companhia em que pretende investir.
6 – Investir Não é Nem Tão Fácil e Nem Tão Difícil
Warren Buffett é investidor há mais de cinco décadas e afirma que investir não é nem um bicho de sete cabeças e nem algo extremamente simples. O mercado de ações não é uma boa alternativa apenas para pessoas sofisticadas, todo mundo têm chances de se dar bem fazendo investimentos.
No entanto, não existe uma fórmula para fazer os melhores investimentos instantaneamente. Cada investidor precisará passar por suas próprias experiências para entender o que dá certo para si e para sua forma de guiar seu capital. Você pode e deve ler conselhos de pessoas experientes como Buffett, mas também deve saber que somente investindo ganhará experiência de verdade.
7 – Saiba a Diferença Entre Preço e Valor
Basicamente preço é o que você paga e valor é o que você recebe. Tenha em mente que ações têm oscilação de preços de acordo com as emoções dos investidores e isso não significa necessariamente que o fluxo de caixa da companhia mudou. Você precisa analisar com cuidado o preço (o que pagará pela ação) e o valor (o que receberá ao fazer a compra) para determinar qual o melhor caminho a seguir.
8 – As Melhores Estratégias São Entediantes
Você gosta de filmes que contam a história de investidores que ganharam uma grande fortuna fazendo uma jogada muito arriscada na Bolsa? Saiba que para ser bem-sucedido você deverá deixar essa emoção somente nos filmes. O investimento em ações não é algo necessariamente excitante e divertido.
Investimento em ações deve ser entendido como um método de construção de capital em longo prazo seguindo regras rígidas e usando estratégias seguras (mas, um tanto entediantes). Atividades de investimentos que resultam em aplausos calorosos devem ser vistas com desconfiança.
9 – Fundos de Índice de Baixo Custo São Boas Opções
Warren Buffett sempre comenta que percebe que os investidores de hoje estão muito preocupados em bater o mercado, decifrar os segredos das altas e quedas das ações assumindo grandes riscos desnecessários além de negociar usando emoções. No entanto, segundo o experiente investidor nada disso é importante para construir uma boa reserva financeira.
Para Buffett o ideal é investir 10% do seu capital em títulos públicos de curto prazo e 90% em títulos de um fundo de índice S&P 500 de custo muito baixo. Os resultados alcançados por essa estratégia tendem a ser bem mais seguros do que aqueles obtidos com métodos extravagantes de investimento.
10 – Dê Ouvidos Para Quem Você Conhece e Confia
Ao longo de sua trajetória Warren Buffett aprendeu que somente deve prestar atenção ao que pessoas que conhece e confia dizem. Sobre isso ele usa uma frase que diz: “Wall Street é o único lugar do mundo em que indivíduos que andam de Rolls Royce buscam conselhos daqueles que andam de metrô”.
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