Tem uma ou mais carteiras de ações e não sabe como fazer o cálculo de rentabilidade? Há uma grande diversidade de metodologias para realizar esse cálculo sendo que a mais adequada depende de cada caso. O investidor deve analisar qual é a estratégia de investimento que está utilizando para saber qual cálculo atende melhor suas necessidades.
De maneira geral dois cálculos são usados para fazer essa averiguação de rentabilidade da carteira de ações, o TIR e o sistema de cotas. Os dois são cálculos com alguma complexidade por usarem fluxos totais de entradas e saídas financeiras, porém, oferecem dados confiáveis para detectar a eficácia de suas estratégias de investimento. Continue lendo para entender melhor.
Cálculo de Rentabilidade Proporcional
O cálculo de rentabilidade proporcional também é comumente usado para verificar o retorno de investimentos de uma carteira de maneira mais simplista. Basicamente se trata de ponderar o quanto cada ativo da carteira, individualmente, está rendendo considerando a sua participação percentual no todo. Dessa forma se chega a rentabilidade total da carteira por meio da soma das ponderações de cada ativo.
Embora seja um método de cálculo relativamente mais simples não é indicado porque apresenta resultados distorcidos podendo gerar interpretações erradas. É importante que o método de análise de rentabilidade da sua carteira de ações seja focado em chegar a resultados próximos da realidade.
Comparação do Cálculo de Cotas e Cálculo de Rentabilidade Proporcional
Gráfico de Rentabilidade
Para fazer essa comparação de forma prática vamos usar um exemplo em que um investidor fez uma aplicação de R$ 1.130.000,00 em alguns ativos no fim do mês de julho e começo do mês de agosto. Em 31 de julho o investidor fez um aporte de R$ 100.000,00 no fundo BTG Pactual High Yield Plus FI Multi. No dia 1° de agosto esse mesmo investidor comprou ações da Petrobrás (PETR4) com valor de R$ 130.000,00. Por fim no dia 15 de agosto o investidor aplicou R$ 1.000.000,00 em LCI pré-fixada % com Gross-Up de 22,5%.
Quando agosto chegou ao fim o investidor tinha os seguintes resultados para seus ativos:
– LCI pré-fixada com rentabilidade de 0,81%;
– PETR4 com rentabilidade de 2,71%;
– BTG Pactual com rentabilidade de 0,87%.
Agora vamos fazer os cálculos comparando os dois métodos.
Cálculo de Rentabilidade Pelo Sistema de Cotas
O cálculo de rentabilidade usando o sistema de cotas nos apresenta um rendimento de 2,63% da carteira.
Cálculo Proporcional Pela Rentabilidade de Cada Ativo
O cálculo de rentabilidade proporcional de cada ativo da carteira indicaria um resultado de 1,02%.
Conclusão
Embora o cálculo pelo sistema de cotas seja mais complexo oferece mais assertividade pelas considerações de dinâmica que faz. O cálculo de rentabilidade proporcional considera apenas um momento isolado de cada ativo de maneira que não permite uma visão do todo da carteira para determinar a sua rentabilidade.
Aumente a Produtividade ao Fazer o Cálculo da Rentabilidade
Calcular a rentabilidade das carteiras pela TIR permite maior detalhamento por considerar o fluxo de entradas e saídas, mas é uma metodologia mais complexa e trabalhosa. Fazer esse cálculo manualmente além de levar muito tempo também abre precedentes para cometer erros. Hoje em dia é possível contar com ferramentas que fazem esses cálculos automaticamente garantindo mais confiabilidade e facilidade.
Cálculo da Rentabilidade
Ferramentas de Acompanhamento das Ações
Quem optou por investir em ações pode também contar com boas ferramentas para acompanhar o desempenho das mesmas permitindo um controle mais efetivo em curto prazo. Para que essas ferramentas sejam usadas com assertividade é fundamental ter conhecimento técnico a respeito de investimento em ações entendendo o que cada variação significa na prática. Dessa forma é relevante buscar por algum tipo de qualificação para começar a atuar nesse mercado de investimento.
Controle das Operações Com Ações
De maneira geral os sistemas home broker oferecidos pelas corretoras são bastante eficientes no tocante à negociação de papéis (as interfaces para interagir com a Bolsa), porém, tem muitas limitações para gerar dados para acompanhar a evolução dos investimentos. Em grande parte dos casos os investidores apenas conseguem ter acesso a extratos que apontam a posição atual das ações. Esse extrato apresenta somente uma posição estática da carteira de ações.
Ferramentas Para Analisar a Rentabilidade de Operações
Para quem está em busca de investimentos em ações de curto prazo a dica é usar ferramentas para controle de operações de compra e venda. Um bom software de consolidação de extratos contribuirá para conseguir ter um controle mais assertivo da condução de suas ações. Também é possível monitorar a rentabilidade de cada papel e o seu desempenho dentro da carteira.
Um tipo de ferramenta que permite monitorar perdas e ganhos de cada ação e de um grupo em especial como, por exemplo, ações de empresas de um setor. A rentabilidade é calculada por meio do histórico das movimentações das operações. Esse cálculo leva em consideração os custos das operações e informações que são disponibilizadas online.
Analisar a Rentabilidade de Operações
Lembra que mencionamos o quanto era relevante usar ferramentas para o cálculo de rentabilidade da sua carteira de ações? Com um software você reduz significativamente as chances de cometer erros e consegue aumentar a sua capacidade de análise. Além disso, fica bem mais simples promover a comparação do desempenho de cada papel com os indexadores do mercado.
Decisões Mais Rápidas e Assertivas
O uso de softwares para fazer cálculos de rentabilidade de carteira de ações é interessante para ter mais informações para tomar decisões assertivas sobre como proceder em diferentes momentos. Saber a hora de aumentar os seus investimentos ou de retroceder é essencial para não perder capital. Vale a pena procurar por uma ferramenta que esteja alinhada com as suas necessidades e que possua uma interface de uso mais intuitivo.
Porém, mesmo com o uso de uma ferramenta de potencial para monitoramento é essencial que você busque por conhecimento a respeito de investimentos, você precisa saber interpretar os dados. Os gráficos precisam dizer algo concreto para que você tome as melhores decisões como investidor. Há bons cursos para quem deseja começar a investir em ações e ser bem-sucedido como investidor.
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