Como Operar Forex? Passo a Passo

Um Pouco Sobre o Mercado Forex

O mercado Forex é um nicho de investimentos de alto risco, diariamente movimenta cerca de US$ 4 trilhões. Este é muito atrativo, já que promete uma alta rentabilidade em investimentos. A essência aqui, deste tipo de operação está na aposta de valorização e desvalorização de pares cambiais. Caso um agente acredite que por exemplo, o dólar americano irá se valorizar em relação ao euro, ele irá comprar um contrato do par, e irá esperar vende-lo a um preço maior no futuro, ou seja, um mercado de expectativas futuras, porém a curto prazo.

É possível realizar operações com leque grande de moedas ao mesmo tempo, além da disponibilidade de opções de alavancagem. Ou seja, as corretoras credenciadas oferecem ferramentas mais acessíveis, opções de 1 para 100, por exemplo. Com um contrato grande de US$ 500.000, você pode investir 1%, o que seriam US$ 5000. Mas caso seu investimento tenha uma variação de 1%, você pode tanto dobrar seu capital inicial como também o perder por inteiro, característica de operações de alto risco.

Quais Riscos o Mercado Forex?

No Brasil não existem corretoras que realizam contratos do tipo Forex, para realizar tal investimento é necessário procurar corretoras no exterior que disponibilizam este tipo de serviços, vale ressaltar que NÃO existem legalmente instituições que possam agir como agentes locais. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM), órgão responsável pela regulamentação de normas, disciplina e fiscalização dos acordos no mercado de ativos financeiros.

De acordo com boletim emitido pelo próprio órgão de fiscalização brasileira, entre os anos de 2005 a 2008 foram abertos 104 processos relacionados a esquemas e fraudes em tais operações, com promessas de investimentos com 60 % de retorno, o que despertou interesse em muitas pessoas. Como em muitos casos os ofertantes de serviços são do exterior, não há como a CVM intervir, já que não está sob regulamentações do Brasil.

Há muitos casos de fraudes, ‘corretoras’ online, que pareciam ser empresas localizadas em locais fora do país, algumas vezes são pessoas físicas que operam notebooks em cidades no território nacional. Estão inclusos riscos como:

• Risco em não conseguir o seu dinheiro de volta, e nem seus lucros. Como são corretoras externas que realizam a transação, dependendo de suas regras estruturais e regulamentos, há riscos de não conseguir seu dinheiro de volta, e não há meios de proteção pela CVM.
• Sua alta volatilidade e riscos. Como há potenciais ganhos, há também grandes perdas possíveis, um mercado de grandes riscos.
• Investimento de alavancagem no Forex é tipo de operação de “Tarja Preta”, ou seja, indicado para poucos, já que seus riscos são potencializados.

Como Iniciar?

Para iniciar o investimento no mercado Forex é necessário muito estudo e empenho, já que neste tipo de negociação estão entrelaçadas muitas variáveis determinantes, além do alto risco que suas operações impõem. Adentrar neste nicho de negócios requer tempo de leitura em geopolítica, estudos, análises gráficas e lógicas, compreender as relações macroeconômicas que podem vir a afetar a taxa de câmbio. Para iniciar, separamos algumas palavras chaves importantes na compreensão de como funciona e se opera no mercado Forex.

• Pares de Moedas

A especulação sobre o par de moedas, se resume em esperar a valorização de uma sobre a outra. Se for EUR/USD, compra-se Euro esperando que este se valorize em relação ao Dólar americano. Mas como realizar a escolha dos pares de moeda? Para avaliar este ponto é importante se atentar a uma análise e pesquisa sobre o PIB do país, taxas de juros, inflação, nível de desemprego, renda, políticas públicas, economia doméstica, balança de pagamentos dentre outras variáveis macroeconômicas importantes na formação do preço da moeda daquele país.

É importante estabelecer uma certa estratégia por períodos pré-determinados, já que os preços irão estar em oscilação sempre. Como este depende diretamente da economia e de políticas internas do país em questão, é importante frisar a relevância de se estar antenado nos aspectos políticos.

As moedas mais cotadas no mercado forex são dos Estados Unidos (USD), Reino Unido (GBP), Japão (JPY), Suíça (CHF), Canadá (CAD), Austrália (AUD), Nova Zelândia (NZD) e Euro (EUR). Este mercado possui uma alta liquidez de mercado, já que é o maior mercado dentro do núcleo de transações financeiras. Estima-se que cerca de 70 % dos investimentos Forex ocorrem com o par EUR/USD.

• PIP

Para operar no mercado de Forex é de extrema importância o investidor compreender como é calculado e o que é o PIP, afinal é a métrica utilizada para qualificar valorizações e desvalorizações de moedas, é a ‘unidade de valor’. Indo mais a fundo, é a variação mínima do preço da moeda, é a variação de ganho ou perda de uma determinada aplicação. Para a completa gerência de seus ativos, é importante conhecer como é realizada o seu cálculo. Para realizar o cálculo, geralmente é feito a variação na quarta casa decimal (para cotação em dólar), ou para moedas como a do Japão, ocorre na segunda casa decimal. Para um maior entendimento sobre como realizar o cálculo de PIPs, assista ao vídeo para maiores detalhes.

• Corretoras

É importante conhecer e pesquisar corretoras seguras para operar com o Forex, como não há regulamentação e legalidade para empresas nacionais, é preciso abrir conta  (offshore) em corretoras estrangeiras. Para realizar esta tarefa com maior consciência e confiabilidade, é indicado você tomar conhecimento da regulamentação da instituição, procure em países onde o mercado cambial é forte. As corretoras do Reino Unido são as mais indicadas, como a corretora FCA.org.uk (no site é possível verificar suas garantias). Outro fator importante é verificar o trâmite de depósitos de moedas, opções de alavancagem, tipos operacionais, mínimo de investimentos em lotes.

• Spread

O Spread é na verdade a comissão das corretoras que realizam operações do tipo Forex. Por definição spread é a diferença entre duas taxas no mercado cambial, sendo este expresso também em PIPs. Quanto mais próximo de zero estiver o spread, mais fácil será a realização de operações, graças a competitividade entre empresas corretoras.

 Como Operar no Mercado Forex?

Além de pesquisar a fundo sobre os principais aspectos para compreender como funciona o mercado de Forex, é necessário compreender também alguns pontos cruciais do processo de operação, formas de análise e estratégias de tomadas de decisão, quando entrar ou quando sair, com quanto de capital operar. A seguir trataremos destes tópicos em uma linha evolutiva de passos para que você possa operar bem no mercado Forex e conquistar alta lucratividade..

1. Entenda Sobre Análise Técnica e Análise Fundamentalista

Estes dois tipos de análise são as duas principais correntes de pensamento do mercado financeiro. A análise fundamentalista analisa os fatores macroeconômicos e a técnica têm como objeto de estudo o preço e sua previsão para poder apostar em sua valorização ou desvalorização. Sendo de suma importância tanto saber realizar análises técnicas, a partir de gráficos e ferramentas que possibilitam a previsão e também há quem prefira optar por análises fundamentalistas na decisão de entrada e saída em operações.

2. Quando Comprar, Quando Vender?

É importante ter em mente que para conseguir entender quando realizar uma compra ou venda de um par de moeda Forex, será necessário entender sobre a análise técnica e a fundamentalista. Há traders que optam inteiramente por uma análise técnica em sua tomada de decisão, mas é indicado possuir um breve entendimento de ambas correntes.

3. Defina seu Trade System e Aplique em uma Base de Dados

Este é um conjunto de regras, serão suas metodologias, quais metas, como será definida sua entrada, sua saída, qual será seu tamanho de capital, qual o suporte de perda. Estes devem estar ajustados aos seus objetivos. Você pode comprar uma estratégia de alguém ou mesmo definir e criar um trade system próprio. Quando adquirir seu trade system, indicamos que você realize testes com banco de dados passados, para averiguar seus resultados.

4. Operar com pequeno capital

Quando estiver iniciando em operações no mercado Forex, é altamente indicado, após já ter testado seu trade System, em seguida comece investindo pequenas quantidades para que assim você possa ir tomando consciência do mecanismo de negociação e conquiste maior confiança para aos poucos começar a aplicar maiores volumes de dinheiro.